平安私人银行发布私募年度报告:坚守长期主义平均2天为客户赚1亿

  年来,各大类资产轮动,权益类资产结构化行情日益深化,都加大了资产配置的难度。通过与全球优质的管理人合作,

  平安“优选私募”2021年报告显示,其产品货架已经覆盖债券、股票多头、股票对冲、股票多空、CTA、指数增强、宏观策略、混合策略等全策略,一站式资产配置,可满足不同风险偏好、不同资产层级、不同收益预期客户的投资需求。

  结构化行情考验投资机构的主动管理水平,平安“优选私募”在全市场2.45万家私募中层层筛选,精选引入全市场1%的私募,并在12万只私募基金“掐尖”,真正做到产品选择上“人无我有,人有我优,人优我快”。

  基于此,平安“优选私募”为客户带来稳稳的长期投资回报。上述报告显示,截至2021年12月31日,自2019年初以来平安“私募优选”股票多头组合业绩涨幅109.17%,平安优选对冲基金组合上涨7.05%,累计实现44.82%收益率,大幅跑赢同期沪深300涨幅;平安优选私募量化进取组合也明显跑赢同期中证500指数,平安量化进取组合累计实现114.51%收益率。海外精选股票组合累计实现85.19%收益率,领先同期MSCI环球股票指数的64.62%涨幅。自2019年6月以来,平安债券增强组合累计实现15.54%收益率,同期基准指数中债全价指数*85%和沪深300指数*15%上涨8.06%。

  投资的难点在于没有一个单一的金融资产或者产品,能够提供流动性又好、风险又低、收益又高的回报,一个有效的资产配置计划首先需要明确需求和目标。平安“优选私募”从“懂”客户出发,了解客户的风险偏好,收益预期,流动性,配置的资金量,通过跨资产和跨策略的配置,达到流动性、风险和收益的一种平衡,通过不同资产和策略之间的低相关性,在不降低收益性的基础上降低整体组合波动。以多策略的进取组合为例,可以明显跑赢股票多头和沪深300,且波动率和回撤均会降低,大幅提升投资的综合感受。

  平安私人银行去年在业内率先提出“财富健康度”的理念,并把这一指标纳入了前线考核体系,从根本上把产品销售导向,转型到资产配置导向,从客户资产配置的合理性、满意度以及真正给客户带来长期增值的维度来评价业绩。

  围绕这一理念,平安“优选私募”以客户需求为核心,打造均衡健康的个人资产配置。报告显示,截至2021年12月31日,“优选私募”自2019年以来为客户累计获得收益530亿,其中88.8%的客户获得正收益。即使在去年市场严重分化和结构化行情下,平安银行认购私募产品的客户仍然近80%获得正收益,全部客户累计获得130.2亿的收益,真正实现了基金赚钱,基民也赚钱。

  而专业的多元化配置思路在提升客户“财富健康度”的同时,不断提升客户的胜率,平安“优选私募”报告指标显示,去年持有私募产品的客户81.8%账户综合收益率为正,未持有私募产品的客户61.9%账户综合收益率为正。

  在实际投资过程中,盲目跟风、追涨杀跌现象是人性使然,但投资中坚持长期主义、专业主义才是长期正确的事。

  即便是最优秀的基金经理也未必能够时刻保持盈利,过度关注市场短期波动对私募投资并不是一个好的策略。平安“优选私募”报告显示,持仓6个月以上81.97%的客户获得正收益、持仓一年以上84.61%的客户获得正收益、持仓2年以上89.01%的客户获得正收益。不难看出,持有时间越长,盈利的胜率越高;持有时间越短,亏损的可能性也越大。

  围绕着投前、投后管理,平安“优选私募”以陪伴服务协助客户抵御市场噪音干扰,不定期邀请投顾线上云路演/直播,搭建客户和基金经理直接对话和沟通的桥梁;定期检视客户的持有感受,从提升客户财富健康度内核出发,提升客户账户综合收益满意度。

  过去一年,平安“优选私募”邀请11位私募大咖重磅直播,与客户线上直接对线家投顾/管理人线上云路演,不定期回顾交流投资心得,私募投资圈全年访问量超1200万,和超40万合格投资者线上互动。平安“优选私募”致力于以专业、长期的定力挖掘好机构、好产品,以全程、贴心陪伴服务提升客户财富健康度,践行有温度的金融。

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